欧洲议会收紧监管，打击加密货币领域的洗钱行为，对 CASP 实施更严格的 KYC 规则。欧洲议会在打击加密货币领域的洗钱活动方面迈出了重要一步。 4 月 24 日批准的新法规制定了更严格的措施，包括针对加密资产服务提供商 (CASP) 的强制性了解你的客户 (KYC)程序。
这些事态发展正值人们对涉及加密货币的非法活动日益担忧之际。新规则将专门针对 CASP，其中包括已在 2023 年推出的加密资产市场 (MiCA)框架下受监管的中心化交易所。
关注反洗钱合规性，而不是加密货币禁令
该法规的一个关键方面是成立了一个专门的执法机构——反洗钱和打击资助恐怖主义管理局（AMLA）。该机构强调，重点在于反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）合规性，而不是全面禁止加密货币交易。
Circle 欧盟战略与政策总监 Patrick Hansen 等行业专家强调了这一区别。他澄清说，新法规被称为反洗钱法规（AMLR），并不是专门针对加密货币的。
AMLR 要求义务实体 (OE) 遵守规定，该类别包括金融机构和 CASP。有趣的是，足球俱乐部和赌博服务等非金融实体也属于这一类别。
值得注意的是，反洗钱法仅适用于运营商和服务提供商，不包括拥有硬件/软件钱包的个人用户或那些对其加密资产没有中间控制权的自我托管用户。
CASP 更严格的 KYC 程序
新法规概述了针对 CASP 的强化尽职调查措施。这意味着更严格的客户识别程序，旨在防止洗钱活动。义务实体还必须向有关当局报告可疑交易。
虽然这些措施旨在加强反洗钱合规性，但汉森等行业人士指出，它们并不完全具有开创性。 AML 指令 5 (AMLD5) 下的现有法规已要求欧盟境内的加密货币交易所和托管钱包提供商承担类似的 KYC 义务
现在怎么办？
新规定在投票期间获得了大力支持，获得 479 票赞成。预计欧盟理事会将很快正式通过它们。值得注意的是，最终版本显示了最初引起加密行业担忧的提案的缩减。其中包括对自我托管支付的限制以及对DAO和DeFi平台施加反洗钱义务。
欧盟的最新法规优先考虑各个部门的 AML/CFT 合规性，其中加密货币服务提供商发挥着核心作用。虽然这些规则对 CASP 提出了更严格的 KYC 要求，但它们在很大程度上呼应了现有的 AMLD5 条款，并避免对加密行业本身施加不当限制。
另一方面
新规定仅适用于欧盟境内。反洗钱/打击资助恐怖主义规则缺乏全球一致性可能会为犯罪分子创造可利用的漏洞。
新的执法机构（AMLA）的创建可能会导致加密货币行业内的官僚主义加剧。
为什么这很重要
这项立法标志着加密货币与传统金融融合的关键时刻。通过为加密货币服务提供商建立专门的反洗钱机构和更严格的 KYC 程序，欧盟开创了提高透明度的先例，并消除了加密货币作为非法活动避风港的污名。